探索金融服務實體經(jīng)濟的實現(xiàn)方式

G20機制主要面對的治理對象，就是充滿系統(tǒng)性風險的國際金融市場。“金融服務實體經(jīng)濟”是中國價值觀。中國政府早就意識到，做好新時期的金融工作,要堅持金融服務實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求,要在保持宏觀政策穩(wěn)定的同時，引導金融機構(gòu)圍繞穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生創(chuàng)新服務方式，有效破解融資難、融資貴，加大對實體經(jīng)濟的支持。而西方的金融與實體經(jīng)濟相互脫節(jié)的實踐，搞體內(nèi)自我循環(huán)，金融衍生產(chǎn)品過度創(chuàng)新和泛濫，則是本次金融危機的根源。2008年后，歐美國家在救市過程中紛紛加大金融監(jiān)管，出臺限制金融創(chuàng)新的政策。在中國，金融工作由此也變得更加謹慎穩(wěn)重。2011年底，中央經(jīng)濟工作會議明確了“金融服務實體經(jīng)濟”的原則，在國內(nèi)外引起了重大反響。

G20與當前“經(jīng)濟金融化”條件下的全球經(jīng)濟的關系，可以分為兩個層面，一是“防危機”擴散機制，二是“經(jīng)濟重建與保持穩(wěn)定”機制。實際上，至今為止的G20主要是在第一個層面做了大量工作，第二個層面則收效不顯著。究其原因，國際金融市場上的行為主體，主要是西方大型金融機構(gòu)，政府很難“管”他們，因此政府能做的，更多地是“另起爐灶”搭建“防火墻”。而在第二個方面，也就是搞建設，西方政府的組織方式就顯得力不從心了。中國沒有強大的金融資本利益集團，政府一貫強調(diào)金融與實體經(jīng)濟密切聯(lián)系、互促共生。在這方面中國政府做了有益并有效的探索。

比如在以金融支持強化內(nèi)生性增長方面，國家開始從長期戰(zhàn)略發(fā)展的角度制定支持經(jīng)濟內(nèi)生性增長的金融政策，使金融資源更多地投向有利于經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的行業(yè)。比如在社會融資重點向新興產(chǎn)業(yè)傾斜方面，制定支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的具體金融措施，主要包括加大商業(yè)銀行對新興產(chǎn)業(yè)的信貸扶持力度，推動授信和風險管理體制創(chuàng)新；加快適應新興產(chǎn)業(yè)需求的金融產(chǎn)品創(chuàng)新等；推動證券公司、產(chǎn)業(yè)基金、私募基金等金融機構(gòu)為創(chuàng)新型企業(yè)提供直接融資等等。在壯大資本市場方面，發(fā)展多層次資本市場，降低企業(yè)融資門檻，發(fā)展股票、債券和基金市場，顯著提高直接融資比重，通過金融市場、金融產(chǎn)品和中介服務多元化，滿足多樣化的投融資需求，便利企業(yè)低成本融資。在更好發(fā)揮政策性和開發(fā)性金融作用方面，為公共服務和基礎設施建設提供長期低成本資金。扎實推進政策性銀行改革，明確政策性職能定位，充分發(fā)揮其在增加公共服務方面的優(yōu)勢，適應市場化國際化新形勢，促進開放性金融發(fā)展，建立和強化資本充足力約束性機制，為增長調(diào)結(jié)構(gòu)和走出去提供低成本、長期性和穩(wěn)來源資金支持在普惠金融方面，擴大金融服務覆蓋面，以發(fā)展小型金融機構(gòu)為重點，健全和完善多層次普惠金融組織的體系，擴展基層金融服務，逐步做到金融服務全覆蓋。持續(xù)改善農(nóng)村支付服務環(huán)境，推進農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提高農(nóng)村信貸的可獲得性，加強對弱勢群體的金融消費權(quán)益保護等等。

這些措施的實施對于引導金融機構(gòu)圍繞穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生來構(gòu)建服務方式，支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級改造，加強基礎設施建設領域的金融服務有著根本性的作用。把“金融服務實體經(jīng)濟”注入全球治理，將有助于培育全球經(jīng)濟增長新動能。

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